監(jiān)測(cè)模型 精準(zhǔn)識(shí)別

通過洗錢類型識(shí)別和分析不同上游犯罪的犯罪類型，合理地劃分了監(jiān)測(cè)模型歸屬，使其能夠精準(zhǔn)地匹配到十三類疑似犯罪類型，可有針對(duì)性地預(yù)防和打擊洗錢犯罪。

計(jì)算引擎 制勝法寶

基于反洗錢業(yè)務(wù)的計(jì)算引擎，在運(yùn)算性能、業(yè)務(wù)場(chǎng)景適應(yīng)性、架構(gòu)健壯性、可擴(kuò)展性等諸多方面尋求最佳契合點(diǎn)，讓反洗錢系統(tǒng)成為洗錢者的克星。

客戶輿情 自動(dòng)生成

反洗錢系統(tǒng)針對(duì)可疑案例客戶會(huì)自動(dòng)生成客戶輿情標(biāo)簽卡，用戶能夠簡(jiǎn)單直觀地看出此案例交易主體的特性。例如：高風(fēng)險(xiǎn)、老年客戶、企業(yè)高管、高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)客戶等等。

數(shù)據(jù)質(zhì)量 雙管齊下

反洗錢系統(tǒng)建立起兩套數(shù)據(jù)質(zhì)量自動(dòng)完善、修復(fù)機(jī)制。多源異構(gòu)的數(shù)據(jù)模型，使金融機(jī)構(gòu)原本雜亂無(wú)章的數(shù)據(jù)變得井井有條，基本實(shí)現(xiàn)大額報(bào)告免補(bǔ)錄、可疑案例補(bǔ)錄工作降到最低點(diǎn)。專業(yè)的數(shù)據(jù)自動(dòng)修復(fù)模型，針對(duì)字段缺失的數(shù)據(jù)，修復(fù)模型能以點(diǎn)帶面地進(jìn)行修復(fù)。

黑名單系統(tǒng) 匹配分享

反洗錢監(jiān)測(cè)平臺(tái)內(nèi)置黑名單系統(tǒng)，通過名單匹配模型，自動(dòng)將名單內(nèi)的數(shù)據(jù)與行內(nèi)客戶進(jìn)行匹配，將匹配成功的客戶信息供前臺(tái)使用（評(píng)級(jí)、案例等）。系統(tǒng)同時(shí)保留第三方通信接口（webservice、http等），將系統(tǒng)內(nèi)的名單信息、評(píng)級(jí)信息等，供行內(nèi)其他系統(tǒng)對(duì)接、查看。

智能撰寫可疑交易報(bào)告

系統(tǒng)可依托行業(yè)優(yōu)秀范例，結(jié)合人行風(fēng)險(xiǎn)提示、重大洗錢案件的疑點(diǎn)特征，精準(zhǔn)提煉案例疑點(diǎn)分析內(nèi)容。從七大資金交易分析維度，結(jié)合圖表，整合數(shù)據(jù)、全面收集客戶交易特征，深挖客戶潛在交易風(fēng)險(xiǎn)，快速生成完整的可疑交易報(bào)告。

人行自檢系統(tǒng)

通過全方位模擬人行現(xiàn)場(chǎng)檢查流程，以15張現(xiàn)場(chǎng)檢查數(shù)據(jù)表為抓手，有效預(yù)警機(jī)構(gòu)反洗錢履職問題。另配套900+規(guī)則，覆蓋反洗錢數(shù)據(jù)格式預(yù)檢、業(yè)務(wù)合規(guī)性篩查、風(fēng)險(xiǎn)防御性檢查三大業(yè)務(wù)場(chǎng)景。自檢全流程支持配置化，可實(shí)現(xiàn)跨機(jī)構(gòu)、跨部門協(xié)同辦公，完成反洗錢數(shù)據(jù)質(zhì)量的計(jì)劃制定、問題發(fā)現(xiàn)、問題整改等操作，有效助力金融機(jī)構(gòu)降低反洗錢業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。